금융문맹 체크하고 무료재무설계상담 추천사례~

나는 금융문맹일까? 아닐까?

 

 

 

금융문맹은 단순히 금융상품에 대한 지식이 부족한 것을

말하지 않는다. 금융상품 지식은 변하지 않고 정지되어

있는 게 아니다. 끊임없이 바뀌는 제도와 경제 변수에 따라

계속 진화한다. 때문에 기본 지식과 함께 지속적인

정보 습득이 무엇보다 중요하다.

 

세금우대 통장을 활용해서 절세 전략을 짜야 한다는

것은 누구나 다 알고 있다. 하지만 정작 매년 바뀌는

세금 정책을 꿰뚫고 있는 사람은 드물다.

펀드가 무엇인지 개략적으로는 알고 있지만

전반적인 경제 상황의 변화를 제대로 읽어내지

못하면 묻지마투자로 이어져 손실에 이르기 쉽다.

 

금융문맹을 벗어나기 위해서는 일상적 정보 습득과

전문가 활용이라는 두 가지 키워드가 적절히 조화를

이뤄야만 한다. 다음 체크 리스트를 점검해보고 급변하는

금융 환경에서 나는 과연 어디쯤 있는지 또 이런

환경에 적응하기 위해 어떤 노력이 필요한지 살펴보자.

 

[금융문맹 체크리스트]

 

1.재테크 혹은 금융관련 서적을 읽어본 적이 없다.

2.은행 외 다른 금융회사를 방문해 본 적이 없다.

3.금융회사 직원들로부터 어려운 금융용어를 듣고도 자세히 묻지않는다.

4.보험은 무조건 만기에 원금을 돌려받아야 한다고 생각한다.

5.이자율이 낮더라도 원금이 보존된다면 이익이라고 생각한다.

6.불필요한 보험이라도 깨면 손해라는 생각에 무조건 유지한다.

7.주로 단기 금융 상품만 좋아하고 장기 금융상품은 가급적 이용하지 않는다.

8.금융 상품 가입은 주로 다른 사람의 추천을 받고서 가입한다.

 

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9.펀드 투자는 원금 손실이 없다고 알고 있다.

10.은행은 무조건 안전하다고 믿고 있다.

11.세금을 아끼기 위해 비과세와 세금 우대, 세액공제 상품을 최대한 이용한다.

12.금융상품 가입 때 충분히 알아보고 꼼꼼히 따져 가입한다.

13.은행,보험,증권사에 각각 1개 이상의 상품에 가입해 있다.

14.신용카드 사용액을 항상 파악하고 있고 가급적 체크카드를 사용한다.

15.예금자 보호제도에 의해 보호받을 수 있는 금융상품과 범위를 알고 있다.

16.현재 가입해 있는 금융상품과 대출금의 이자율을 정확히 알고 있다.

17.단리와 복리의 차이를 정확히 알고 있다.

18.매일 경제기사를 읽는 편이다.

19.자주 찾는 재테크 홈페이지가 있다.

20.금융 관련 조언을 제 때 해줄 전문가를 활용하고 있다.

 

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1~8번: '예'는 0점, '아니오'는 1점

9~20번: '예'는 1점, '아니오'는 0점

 

 

[체크결과]

6점이하 : 심각한 금융 문맹 하루빨리 전문가의 도움을 받아야하는 유형

7점~15점 : 관심은 있지만 깊이가 부족해 방심하면 금융문맹이 될 수 있는 유형

15점이상 : 금융 환경에 적응하기 위해 꾸준히 노력하는 유형